3 வகையான முதலீட்டாளர்களுக்கான மியூச்சுவல் ஃபண்ட் போர்ட்ஃபோலியோ எடுத்துக்காட்டுகள்

முதலீட்டாளர்கள் ஆக்கிரமிப்பு, மிதமான மற்றும் பழமைவாத மூன்று வகைகளில் வருகிறார்கள். இருப்பினும், ஒரு பொதுவான விஷயம் என்னவென்றால், மூன்று முதலீட்டாளர்களுக்கும் மியூச்சுவல் ஃபண்ட் போர்ட்ஃபோலியோ வேலை செய்யும். மூன்று முதலீட்டாளர் பிரிவுகளும் அவற்றின் இடர் சகிப்புத்தன்மை மற்றும் நேர எல்லைகளில் வேறுபாடுகளைக் கொண்டுள்ளன, மேலும் அவை பல்வேறு வகையான முதலீட்டு தயாரிப்புகள் மற்றும் வருமானங்களை நோக்கி ஈர்க்கும். பரஸ்பர நிதி தயாரிப்புகளின் பரந்த உலகில் அனைத்து வகையான முதலீட்டாளர்களுக்கும் ஏதாவது வழங்க முடியும்.

இந்த போர்ட்ஃபோலியோ மாதிரிகள் பொதுவானவை மற்றும் ஒவ்வொரு முதலீட்டாளருக்கும் பொருந்தாது. இருப்பினும், ஒரு போர்ட்ஃபோலியோவை உருவாக்குவதற்கான அடிப்படை வழிகாட்டுதல்களைப் பற்றிய நுண்ணறிவை அவை வழங்குகின்றன.

ஆக்கிரமிப்பு மியூச்சுவல் ஃபண்ட் போர்ட்ஃபோலியோ

ஒரு ஆக்கிரமிப்பு மியூச்சுவல் ஃபண்ட் போர்ட்ஃபோலியோ அதிக முதலீட்டாளருக்கு சகிப்புத்தன்மை நிலை மற்றும் நேர எல்லைகளைக் கொண்ட முதலீட்டாளருக்கு பொருத்தமானது-உங்களுக்கு முதலீடு செய்ய வேண்டிய தொகைகள் 10 ஆண்டுகளுக்கு மேலாக திரும்ப வேண்டும்.ஆக்கிரமிப்பு முதலீட்டாளர்கள் தீவிர சந்தை ஏற்ற இறக்கம்-கணக்கு மதிப்பில் ஏற்ற தாழ்வுகளை ஏற்றுக்கொள்ள தயாராக உள்ளனர். பணவீக்கத்தை ஒரு பரந்த வித்தியாசத்தில் விஞ்சும் அதிக உறவினர் வருவாயைப் பெறுவதற்கான சாத்தியத்திற்கு ஈடாக அவை நிலையற்ற தன்மையை அனுமதிக்கின்றன.

ஆக்கிரமிப்பு முதலீட்டாளர்கள் 10 வருடங்களுக்கும் மேலாக நேர எல்லைகளைக் கொண்டிருக்க வேண்டிய காரணம், பங்குகள் மற்றும் ஆபத்தான முதலீடுகளுக்கு அதிக ஒதுக்கீடு செய்ய வேண்டும். சந்தையில் கடுமையான சரிவு ஏற்பட்டால், மதிப்பு வீழ்ச்சியை ஈடுசெய்ய உங்களுக்கு நிறைய நேரம் தேவைப்படும். எளிமையாகச் சொல்வதானால், பங்குகளுக்கு அதிக ஒதுக்கீடு, நீண்ட காலம் முதலீடு செய்வது பொருத்தமானது.

ஆக்கிரமிப்பு முதலீட்டாளருக்கு மியூச்சுவல் ஃபண்ட் வகை மூலம் 85% பங்குகள் மற்றும் 15% பத்திரங்கள் போர்ட்ஃபோலியோ ஒதுக்கீட்டின் எடுத்துக்காட்டுகள் இங்கே.

ஆக்கிரமிப்பு இலாகாக்கள் முதலீட்டாளர்கள் தங்கள் 20, 30, அல்லது 40 களில் மிகவும் பொருத்தமானவை, ஏனெனில் அவர்கள் பொதுவாக முதலீடு செய்ய மற்றும் அவர்கள் அனுபவிக்கும் எந்தவொரு இழப்பையும் ஈடுசெய்ய பல தசாப்தங்களாக உள்ளன.

ஒரு ஆக்கிரமிப்பு போர்ட்ஃபோலியோ காலப்போக்கில் சராசரியாக 7-10% வருவாய் வீதத்தை பெறக்கூடும். அதன் சிறந்த ஆண்டில், இது 30-40% பெறக்கூடும். அதன் மோசமான ஆண்டில், இது 20-30% வரை குறையக்கூடும். உங்கள் போர்ட்ஃபோலியோவை உருவாக்க, நீங்கள் செய்ய வேண்டியது அந்தந்த வகைகளுக்கு பொருந்தக்கூடிய பரஸ்பர நிதிகளைத் தேர்ந்தெடுப்பதுதான்.

மிதமான முதலீட்டாளர் மியூச்சுவல் ஃபண்ட் போர்ட்ஃபோலியோ

மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளின் மிதமான போர்ட்ஃபோலியோ ஒரு முதலீட்டாளருக்கு நடுத்தர இடர் சகிப்புத்தன்மை மற்றும் ஐந்து ஆண்டுகளுக்கு மேலான நேர எல்லைகளைக் கொண்டது. மிதமான முதலீட்டாளர்கள் பணவீக்கத்தை விஞ்சும் வருமானத்தைப் பெறுவதற்கான சாத்தியக்கூறுகளுக்கு ஈடாக மிதமான சந்தை ஏற்ற இறக்கம் காலங்களை ஏற்கத் தயாராக உள்ளனர்.

மியூச்சுவல் ஃபண்ட் வகையின் மிதமான போர்ட்ஃபோலியோ எடுத்துக்காட்டு, இதில் 65% பங்குகள், 30% பத்திரங்கள் மற்றும் 5% ரொக்கம் அல்லது பண சந்தை நிதி ஆகியவை அடங்கும்.

பெரும்பாலான முதலீட்டாளர்கள் மிதமான வகைக்குள் வருகிறார்கள், அதாவது அவர்கள் நல்ல வருமானத்தை அடைய விரும்புகிறார்கள், ஆனால் அதிக அளவு சந்தை அபாயத்தை எடுத்துக்கொள்வது வசதியாக இல்லை.

இந்த மிதமான போர்ட்ஃபோலியோ சராசரியாக 7-8% வருடாந்திர வருவாயைப் பெறக்கூடும். அதன் சிறந்த வருடாந்திர ஆதாயம் 20-30% ஆக இருக்கலாம், மேலும் ஒரு வருடத்தில் அதன் மிகப்பெரிய சரிவு 20-25% வரை இருக்கலாம்.

கன்சர்வேடிவ் முதலீட்டாளர் மியூச்சுவல் ஃபண்ட் போர்ட்ஃபோலியோ எடுத்துக்காட்டு

மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளின் பழமைவாத போர்ட்ஃபோலியோ குறைந்த முதலீட்டாளருக்கு குறைந்த ஆபத்து சகிப்புத்தன்மை மற்றும் உடனடி முதல் மூன்று ஆண்டுகளுக்கு மேலாக ஒரு கால எல்லை கொண்ட முதலீட்டாளருக்கு பொருத்தமானது. கன்சர்வேடிவ் முதலீட்டாளர்கள் தீவிர சந்தை ஏற்ற இறக்கத்தின் காலங்களை ஏற்றுக் கொள்ளவும், பணவீக்கத்துடன் பொருந்தக்கூடிய அல்லது சற்றே விஞ்சும் வருமானத்தை பெறவும் தயாராக இல்லை.

25% பங்குகள், 45% பத்திரங்கள் மற்றும் 30% ரொக்கம் மற்றும் பணச் சந்தை நிதிகளுடன் நிதி வகை மூலம் பழமைவாத மியூச்சுவல் ஃபண்ட் போர்ட்ஃபோலியோ எடுத்துக்காட்டு இங்கே.

ஒரு காலண்டர் ஆண்டில் இந்த போர்ட்ஃபோலியோ பெறக்கூடிய அதிக லாபம் 15% ஆக இருக்கலாம், மோசமான சரிவு 5 முதல் 10% வரை இருக்கலாம்.

நிதி ஆலோசகரின் உதவி

முதலீட்டாளர்கள் அனைவரும் வேறுபட்டவர்கள் என்பதை நினைவில் கொள்ளுங்கள். இந்த மூன்று பரந்த வகைகளில் ஒன்றில் நீங்கள் விழுந்தாலும், உங்கள் நிதி நிலைமை மற்றவர்களிடமிருந்து வேறுபடலாம். நம்பகமான நிதி ஆலோசகர் அல்லது கணக்காளருடன் பணிபுரிவது எப்போதும் புதிய முதலீட்டாளர்களுக்கு பரிந்துரைக்கப்படுகிறது. ஒவ்வொரு தனிப்பட்ட போர்ட்ஃபோலியோவிலும் தேர்ந்தெடுக்கப்பட்ட குறிப்பிட்ட முதலீடுகளைப் பொறுத்து, எதிர்பார்க்கப்படும் வருமானம் மற்றும் சந்தை ஏற்ற இறக்கம் மாறுபடும்.

இருப்பு வரி, முதலீடு அல்லது நிதி சேவைகள் மற்றும் ஆலோசனைகளை வழங்காது. எந்தவொரு குறிப்பிட்ட முதலீட்டாளரின் முதலீட்டு நோக்கங்கள், இடர் சகிப்புத்தன்மை அல்லது நிதி சூழ்நிலைகள் ஆகியவற்றைக் கருத்தில் கொள்ளாமல் தகவல் வழங்கப்படுகிறது மற்றும் அனைத்து முதலீட்டாளர்களுக்கும் பொருந்தாது. கடந்தகால செயல்திறன் எதிர்கால முடிவுகளைக் குறிக்கவில்லை. முதலீடு என்பது ஆபத்தை உள்ளடக்கியது, இதில் அசல் இழப்பு உட்பட.