ரியல் எஸ்டேட் முதலீட்டில் இருந்து பணம் சம்பாதிப்பது

ரியல் எஸ்டேட் முதலீட்டில் பணம் சம்பாதிக்கும் போது, ​​அதைச் செய்ய சில வழிகள் மட்டுமே உள்ளன. கருத்துக்கள் புரிந்துகொள்வது எளிது என்றாலும், அவை எளிதில் செயல்படுத்தப்பட்டு செயல்படுத்தப்படலாம் என்று நினைத்து ஏமாற வேண்டாம். ரியல் எஸ்டேட்டின் அடிப்படைகளைப் பற்றிய புரிதல் முதலீட்டாளர்கள் தங்கள் வருவாயை அதிகரிக்க வேலை செய்ய உதவும். ரியல் எஸ்டேட் முதலீட்டாளர்களுக்கு மற்றொரு போர்ட்ஃபோலியோ சொத்து வகுப்பை அளிக்கிறது, பல்வகைப்படுத்தலை அதிகரிக்கிறது மற்றும் சரியாக அணுகினால் அபாயங்களை குறைக்கலாம்.

ரியல் எஸ்டேட்டிலிருந்து முதலீட்டாளர்கள் பணம் சம்பாதிக்க மூன்று முதன்மை வழிகள் உள்ளன:

1. சொத்து மதிப்பில் அதிகரிப்பு
2. குத்தகைதாரர்களுக்கு சொத்தை குத்தகைக்கு விடுவதன் மூலம் சேகரிக்கப்பட்ட வாடகை வருமானம்
3. ரியல் எஸ்டேட்டைப் பொறுத்து வணிக நடவடிக்கைகளிலிருந்து கிடைக்கும் லாபம்

நிச்சயமாக, ரியல் எஸ்டேட் முதலீட்டில் இருந்து நேரடியாகவோ அல்லது மறைமுகமாகவோ லாபம் ஈட்டுவதற்கு வேறு வழிகள் உள்ளன, அதாவது வரி உரிமை சான்றிதழ்கள் போன்ற கூடுதல் ஆழ்ந்த பகுதிகளில் நிபுணத்துவம் பெற கற்றுக்கொள்வது. எவ்வாறாயினும், மேலே பட்டியலிடப்பட்டுள்ள மூன்று உருப்படிகளும் ரியல் எஸ்டேட் துறையில் செய்யப்பட்டுள்ள செயலற்ற வருமானம் மற்றும் இறுதி அதிர்ஷ்டம் ஆகியவற்றின் பெரும்பகுதியைக் கொண்டுள்ளன.

சொத்து மதிப்பில் ரியல் எஸ்டேட் அதிகரிப்பு

முதலில், சொத்து மதிப்புகள் எப்போதும் அதிகரிக்காது என்பதை நீங்கள் புரிந்துகொள்வது முக்கியம். 1980 களின் பிற்பகுதியிலும் 1990 களின் முற்பகுதியிலும், ரியல் எஸ்டேட் சந்தை சரிந்த 2007-2009 ஆண்டுகளிலும் இந்த சொத்து அதிகரிப்பு பற்றாக்குறை தெளிவாகத் தெரிகிறது. உண்மையில், பல சந்தர்ப்பங்களில், சொத்து மதிப்புகள் பணவீக்கத்தை அரிதாகவே வெல்லும் - அதிகரிப்பு பொருளாதாரத்தில் சராசரி விலைகள்.

எடுத்துக்காட்டாக, நீங்கள் ஒரு, 000 500,000 சொத்து வைத்திருந்தால் மற்றும் பணவீக்கம் 3% என்றால், உங்கள் சொத்து 15 515,000 ($ 500,000 x 1.03%) க்கு விற்கப்படலாம், ஆனால் நீங்கள் கடந்த ஆண்டை விட பணக்காரர் அல்ல. அதாவது, நீங்கள் இன்னும் அதே அளவு பால், ரொட்டி, சீஸ், எண்ணெய், பெட்ரோல் மற்றும் பிற பொருட்களை வாங்கலாம் (உண்மை, சீஸ் இந்த ஆண்டு குறைந்து பெட்ரோல் வரை இருக்கலாம், ஆனால் உங்கள் வாழ்க்கைத் தரம் ஏறக்குறைய ஒரே மாதிரியாக இருக்கும்). காரணம், gain 15,000 ஆதாயம் உண்மையானது அல்ல. இது பெயரளவு மற்றும் உண்மையான தாக்கத்தை ஏற்படுத்தவில்லை, ஏனெனில் ஒட்டுமொத்த பணவீக்கம் காரணமாக இந்த அதிகரிப்பு ஏற்பட்டது.

பணவீக்கம் மற்றும் ரியல் எஸ்டேட் முதலீடு

பணவீக்கம் நிகழும்போது, ​​ஒரு டாலருக்கு குறைந்த கொள்முதல் சக்தி உள்ளது. ஏனென்றால் அது வரி மூலம் எடுப்பதை விட அதிகமாக செலவழிக்கும்போது அரசாங்கம்-அச்சு-பணத்தை உருவாக்க வேண்டும். ஏனென்றால் எல்லாவற்றையும் சமமாக, காலப்போக்கில், இது ஏற்கனவே இருக்கும் ஒவ்வொன்றிலும் விளைகிறது டாலர் மதிப்பை இழந்து, கடந்த காலத்தை விட குறைவாக மதிப்புள்ளது.

ரியல் எஸ்டேட்டில் ஆர்வமுள்ள ரியல் எஸ்டேட் முதலீட்டாளர்கள் பணம் சம்பாதிக்கக்கூடிய வழிகளில் ஒன்று, ஒவ்வொரு சில தசாப்தங்களுக்கும் மேலாக வளரத் தோன்றும் ஒரு சூழ்நிலையைப் பயன்படுத்திக் கொள்வது. பணவீக்கம் நீண்டகால கடனின் தற்போதைய வட்டி வீதத்தை விட அதிகமாக இருக்கும் என்று எதிர்பார்க்கப்படும் போது அவர்கள் இதைச் செய்கிறார்கள்.இந்த காலங்களில், சொத்துக்களைப் பெறுவதன் மூலமும், வாங்குவதற்கு நிதியளிப்பதற்காக கடன் வாங்குவதன் மூலமும், பணவீக்கம் அதிகரிக்கும் வரை காத்திருப்பதன் மூலமும் சூதாட்ட மக்கள் தயாராக இருப்பதை நீங்கள் காணலாம். .

பணவீக்கம் அதிகரிக்கும் போது, ​​இந்த முதலீட்டாளர்கள் அடமானங்களை டாலர்களுடன் மிகக் குறைந்த மதிப்புடன் செலுத்தலாம். இந்த நிலைமை சேமிப்பாளர்களிடமிருந்து கடனாளிகளுக்கு மாற்றப்படுவதைக் குறிக்கிறது. 1970 கள் மற்றும் 1980 களின் முற்பகுதியில் நிறைய ரியல் எஸ்டேட் முதலீட்டாளர்கள் பணம் சம்பாதிப்பதை நீங்கள் கண்டீர்கள். 1979 மற்றும் 1987 க்கு இடையில் பால் வோல்கர் ஜூனியர்-பெடரல் ரிசர்வ் தலைவர் வரை பணவீக்கம் கட்டுப்பாட்டை மீறி இருந்தது - 2x4 ஐ அதன் பின்னால் கொண்டு வந்து கொண்டு வந்தது வட்டி விகிதங்களை கடுமையாக உயர்த்துவதன் மூலம் கட்டுப்பாட்டின் கீழ்.

சுழற்சி முறையில் சரிசெய்யப்பட்ட தொப்பி வீத கொள்முதல்

தந்திரமானது சுழற்சி முறையில் சரிசெய்யப்பட்ட தொப்பி விகிதங்கள்-ஒரு ரியல் எஸ்டேட் முதலீட்டில் வருவாய் விகிதம்-கவர்ச்சிகரமானதாக இருக்கும்போது வாங்குவது. ரியல் எஸ்டேட் ஒரு குறிப்பிட்ட பகுதி ஒருநாள் தற்போதைய தொப்பி வீதத்தை விட அதிகமாக இருக்கும் என்பதற்கு ஒரு குறிப்பிட்ட காரணம் இருப்பதாக நீங்கள் நினைக்கும் போது நீங்கள் வாங்குகிறீர்கள்.

எடுத்துக்காட்டாக, ரியல் எஸ்டேட் உருவாக்குநர்கள் ஒரு திட்டம் அல்லது மேம்பாடு, அந்த திட்டத்தைச் சுற்றியுள்ள பொருளாதார நிலைமை அல்லது சொத்தின் விலை ஆகியவற்றைப் பார்த்து, தற்போதைய மதிப்பீட்டை ஆதரிக்க எதிர்கால வாடகை வருமானத்தை தீர்மானிக்க முடியும். தற்போதைய மதிப்பு வளர்ச்சியைச் சுற்றியுள்ள தற்போதைய நிலைமைகளின் அடிப்படையில் மிகவும் விலை உயர்ந்ததாக தோன்றக்கூடும். இருப்பினும், அவர்கள் பொருளாதாரம், சந்தைக் காரணிகள் மற்றும் நுகர்வோர் ஆகியவற்றைப் புரிந்துகொள்வதால், இந்த முதலீட்டாளர்கள் எதிர்கால லாபத்தைக் காணலாம்.

ஒரு பெரிய நிலத்தில் ஒரு பயங்கரமான பழைய ஹோட்டல் ஒரு சலசலப்பான ஷாப்பிங் சென்டராக மாற்றப்படுவதை நீங்கள் பார்த்திருக்கலாம், அலுவலக கட்டிடங்கள் உரிமையாளருக்கு கணிசமான வாடகைகளை செலுத்துகின்றன. அந்த பணப்புழக்கங்கள், நிகர தற்போதைய மதிப்பு இல்லாதிருங்கள், நீங்கள் என்ன சொன்னாலும் பரவாயில்லை. பெயரளவிலான நாணயத்தில் கணிசமான பணவீக்கம் உங்களுக்குத் தேவைப்படும் - நீங்கள் வாங்குவதற்கு நிதியளிக்க கடனைப் பயன்படுத்துகிறீர்கள் என்றால் - உங்களுக்கு பிணை வழங்க. உங்களுக்கு ஆதரவாக செயல்பட ஒருவித குறைந்த நிகழ்தகவு நிகழ்வையும் நீங்கள் சார்ந்து இருக்கலாம்.

ரியல் எஸ்டேட் முதலீடாக வாடகை

வாடகை வசூலிப்பதில் இருந்து பணம் சம்பாதிப்பது மிகவும் எளிதானது, ஏகபோக விளையாட்டை விளையாடிய ஒவ்வொரு 6 வயது குழந்தையும் அடிப்படைகள் எவ்வாறு செயல்படுகின்றன என்பதை ஒரு உள்ளுறுப்பு மட்டத்தில் புரிந்துகொள்கின்றன. உங்களிடம் ஒரு வீடு, அடுக்குமாடி கட்டிடம், அலுவலக கட்டிடம், ஹோட்டல் அல்லது வேறு ஏதேனும் ரியல் எஸ்டேட் முதலீடு இருந்தால், சொத்து அல்லது வசதியைப் பயன்படுத்த அனுமதிக்க மக்கள் வாடகைக்கு வசூலிக்க முடியும்.

நிச்சயமாக, எளிய மற்றும் எளிதானது ஒரே விஷயம் அல்ல. உங்களிடம் அடுக்குமாடி கட்டிடங்கள் அல்லது வாடகை வீடுகள் இருந்தால், உடைந்த கழிப்பறைகள் முதல் குத்தகைதாரர்கள் வரை அனைத்தையும் கையாள்வதை நீங்கள் காணலாம்.நீங்கள் ஸ்ட்ரிப் மால்கள் அல்லது அலுவலக கட்டிடங்களை வைத்திருந்தால், திவாலாகி உங்களிடமிருந்து குத்தகைக்கு விடப்பட்ட ஒரு வணிகத்தை நீங்கள் சமாளிக்க வேண்டியிருக்கும். நீங்கள் தொழில்துறை கிடங்குகளை வைத்திருந்தால், உங்கள் சொத்தைப் பயன்படுத்திய குத்தகைதாரர்களின் செயல்களுக்காக சுற்றுச்சூழல் விசாரணைகளை எதிர்கொள்வதை நீங்கள் காணலாம். நீங்கள் சேமிப்பக அலகுகளை வைத்திருந்தால், திருட்டு ஒரு கவலையாக இருக்கலாம். வாடகை ரியல் எஸ்டேட் முதலீடுகள் நீங்கள் தொலைபேசியில் தொடர்பு கொள்ளக்கூடிய வகை அல்ல, எல்லாம் சரியாக நடக்கும் என்று எதிர்பார்க்கலாம்.

முதலீடுகளை ஒப்பிடுவதற்கு தொப்பி விகிதத்தைப் பயன்படுத்துதல்

நல்ல செய்தி என்னவென்றால், சாத்தியமான ரியல் எஸ்டேட் முதலீடுகளுக்கு இடையிலான ஒப்பீடுகளை எளிதாக்கும் கருவிகள் உள்ளன. இவற்றில் ஒன்று, ரியல் எஸ்டேட்டில் இருந்து பணம் சம்பாதிப்பதற்கான உங்கள் தேடலில் உங்களுக்கு விலைமதிப்பற்றதாக மாறும், இது மூலதனமயமாக்கல் வீதம் (தொப்பி வீதம்) எனப்படும் சிறப்பு நிதி விகிதமாகும். தொப்பி விகிதங்கள் வணிக ரீதியான ரியல் எஸ்டேட் முதலீட்டின் வருவாய் விகிதத்தைக் காட்டுகின்றன.அது சொத்து உருவாக்கும் நிகர வருமானத்திலிருந்து அதன் அடிப்படையை எடுக்கும்.

ஒரு சொத்து ஆண்டுக்கு, 000 100,000 சம்பாதித்து, 000 1,000,000 க்கு விற்றால், நீங்கள் வருவாயை (, 000 100,000) விலைக் குறியீட்டால் (, 000 1,000,000) பிரித்து 0.1 அல்லது 10% பெறுவீர்கள். அதாவது சொத்தின் தொப்பி விகிதம் 10%, அல்லது நீங்கள் ரியல் எஸ்டேட்டுக்கு முழுக்க முழுக்க ரொக்கமாகவும், கடனாகவும் செலுத்தவில்லை என்றால் உங்கள் முதலீட்டில் எதிர்பார்க்கப்படும் 10% சம்பாதிப்பீர்கள்.

ஒரு பங்கு இறுதியில் அதன் தள்ளுபடி செய்யப்பட்ட பணப்புழக்கங்களின் நிகர தற்போதைய மதிப்புக்கு மட்டுமே மதிப்புள்ளது போல, ஒரு ரியல் எஸ்டேட் இறுதியில் இதன் மதிப்புடையது:

• சொத்து அதன் உரிமையாளருக்கு உருவாக்கும் பயன்பாடு
• நிகர தற்போதைய பணப்புழக்கங்கள் அது உருவாக்கும்-செலுத்தப்பட்ட விலையுடன் ஒப்பிடுகையில்

பாதுகாப்பின் விளிம்பாக வாடகை வருமானம்

வாடகை வருமானம் பொருளாதார வீழ்ச்சியின் போது அல்லது சரிவின் போது உங்களைப் பாதுகாக்கும் பாதுகாப்பின் விளிம்பாக இருக்கலாம். சில வகையான ரியல் எஸ்டேட் முதலீடுகள் இந்த நோக்கத்திற்காக மிகவும் பொருத்தமானதாக இருக்கும். குத்தகைகள் மற்றும் வாடகைகள் ஒப்பீட்டளவில் பாதுகாப்பான வருமானமாக இருக்கலாம்.

எங்கள் முந்தைய விவாதத்திற்குச் செல்ல - ரியல் எஸ்டேட்-அலுவலக கட்டிடங்களிலிருந்து பணம் சம்பாதிப்பதில் உள்ள சவால்களைப் பற்றி ஒரு எடுத்துக்காட்டு வழங்க முடியும். பொதுவாக இந்த பண்புகள் நீண்ட, பல ஆண்டு குத்தகைகளை உள்ளடக்கியது. ஒன்றை சரியான விலையில், சரியான நேரத்தில், சரியான குத்தகைதாரர் மற்றும் குத்தகை முதிர்ச்சியுடன் வாங்கவும், நீங்கள் ஒரு ரியல் எஸ்டேட் சரிவின் மூலம் பயணம் செய்யலாம். உங்களிடமிருந்து குத்தகைக்கு எடுக்கும் நிறுவனங்கள் அவர்கள் கையெழுத்திட்ட குத்தகை ஒப்பந்தத்தின் காரணமாக இன்னும் குறைந்த கட்டணங்கள் வேறு இடங்களில் கிடைக்கும்போது கூட வழங்க வேண்டிய சராசரி வாடகை காசோலைகளை நீங்கள் சேகரிப்பீர்கள். தவறாகப் புரிந்து கொள்ளுங்கள், ஆனால் சந்தை மீண்டபின் நீண்ட காலத்திற்குப் பிறகு நீங்கள் துணை வருமானத்தில் பூட்டப்படலாம்.

ரியல் எஸ்டேட் வணிக நடவடிக்கைகளில் இருந்து பணம்

ரியல் எஸ்டேட் முதலீடுகளிலிருந்து பணம் சம்பாதிப்பதற்கான இறுதி வழி சிறப்பு சேவைகள் மற்றும் வணிக நடவடிக்கைகளை உள்ளடக்கியது. நீங்கள் ஒரு ஹோட்டலை வைத்திருந்தால், உங்கள் விருந்தினர்களுக்கு தேவைக்கேற்ப திரைப்படங்களை விற்கலாம். உங்களிடம் அலுவலக கட்டிடம் இருந்தால், விற்பனை இயந்திரங்கள் மற்றும் பார்க்கிங் கேரேஜ்களில் இருந்து பணம் சம்பாதிக்கலாம். நீங்கள் ஒரு கார் கழுவலை வைத்திருந்தால், நேரத்தைக் கட்டுப்படுத்தும் வெற்றிட கிளீனர்களிடமிருந்து பணம் சம்பாதிக்கலாம்.

இந்த முதலீடுகளுக்கு எப்போதும் துணை சிறப்பு அறிவு தேவைப்படுகிறது. உதாரணமாக, சிலர் தங்கள் முழு வாழ்க்கையையும் வடிவமைத்தல், கட்டமைத்தல், சொந்தமாக்குதல் மற்றும் கார் கழுவுதல் ஆகியவற்றில் நிபுணத்துவம் பெறுகிறார்கள். தங்கள் துறையின் உச்சியில் உயர்ந்து, ஒரு குறிப்பிட்ட சந்தையின் சிக்கல்களைப் புரிந்துகொள்பவர்களுக்கு, பணம் சம்பாதிப்பதற்கான வாய்ப்பு முடிவற்றதாக இருக்கும்.

பிற ரியல் எஸ்டேட் முதலீட்டு ஆலோசனைகள்

இன்னும், ரியல் எஸ்டேட்டில் பிற முதலீட்டு வாய்ப்புகள் உள்ளன. நீங்கள் ரியல் எஸ்டேட் முதலீட்டு அறக்கட்டளைகளில் (REIT கள்) முதலீடு செய்யலாம். பொதுவில் வர்த்தகம் செய்யப்படும் REIT கள் பங்குகளை வெளியிடுகின்றன மற்றும் ஒரு பரிமாற்றத்தில் வர்த்தகம் செய்யப்படுகின்றன, அதே நேரத்தில் தனிப்பட்ட முறையில் வைத்திருக்கும் REIT கள் அல்லது வர்த்தகம் செய்யப்படாத REIT கள் எந்த பரிமாற்றத்திலும் கிடைக்காது. அனைத்து வகையான REIT களும் ரியல் எஸ்டேட் சந்தையின் குறிப்பிட்ட துறைகளான நர்சிங் ஹோம்ஸ் அல்லது ஷாப்பிங் மால்கள் போன்றவற்றில் கவனம் செலுத்தும். ரியல் எஸ்டேட் முதலீட்டாளர்களை REIT கள் மற்றும் ரியல் எஸ்டேட் துறையில் முதலீடு செய்வதன் மூலம் ரியல் எஸ்டேட் முதலீட்டாளர்களை குறிவைக்கும் பல பரிமாற்ற-வர்த்தக நிதிகள் (ப.ப.வ.நிதிகள்) மற்றும் பரஸ்பர நிதிகள் உள்ளன.